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Programas para Oficiales de Cumplimiento
en Prevención de Lavado de Activos

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Ecuador
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Objetivo: 

Estos programas ayudarán a los oficiales de cumplimiento y personas interesadas en adquirir conocimientos acerca de la gestión de riesgos para prevenir el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos.

 Dirigido a: 
  • Representantes legales, propietarios, administradores de los sujetos obligados a reportar a la UAFE (inmobiliarias, constructoras, comercializadora de vehículos, couriers, otros).

  • Oficiales de cumplimiento de los sujetos obligados.

  • Auditores externos que se dediquen a realizar auditorías de cumplimiento.

  • Público en general que tenga interés en capacitarse en temas de prevención de lavado de activos.

Pila de libros
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Seguimiento Académico
Estudiantil
Educación Híbrida
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DURACIÓN

60 horas

madera transparente

DETALLES DEL PROGRAMA

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 Modalidad: 

Híbrida:

Virtual y presencial - 27 horas virtuales y 33 presenciales 

 Fechas: 
  • Fechas de clases Virtuales - Vía Microsoft Teams:

20, 21, 22, 27, 28, 29 de octubre - 10, 17, 24 de noviembre de 2022

Días de clases: Jueves a sábados.

Fechas de clases Presenciales:

  • Ciudad de Quito: 11, 12, 18, 19 de noviembre de 2022

  • Ciudad de Guayaquil: 25, 26 de noviembre - 2 y 3 de diciembre de 2022

 Horarios: 

Hora modalidad virtual: De 19:00 a 22:00 horas

Hora modalidad presencial: De 09:00 a 18:00 horas

Virtual Team Meeting

Contenido

1. Lavado de activos, etapas y tipologías.- Se hablará sobre el delito de lavado de activos, procesos de lavado, sanciones, formas de participación, consecuencias económicas, y tipologías que usan los delincuentes para lavar dinero. Este módulo es la clave para que el Oficial de Cumplimiento conozca sobre el delito y cómo prevenirlo.

2. Identificación de sujetos obligados a reportar y cumplir con las Normas de Prevención de Lavado de Activos.-

  • Marco normativo.

  • Sujetos obligados del sector financiero.

  • Sujetos obligados del sector no financiero.

  • Sujetos obligados sin organismo de control.

  • Sanciones por incumplimiento.

3. Obtención del código de registro en la Unidad de Análisis Financiero y Económico - UAFE.-

  • Identificación del tipo de sujeto obligado.

  • Identificación del Organismo de control.

  • Ejercicio práctico sobre el llenado de la solicitud de código de registro.

 

4. Oficial de Cumplimiento.-

  • Requisitos y prohibiciones para ser Oficial de Cumplimiento.

  • Proceso de calificación y registro ante los Organismos de Control.

  • Funciones y responsabilidades.

  • Sanciones administrativas.

  • Responsabilidad penal del Oficial de Cumplimiento.

5. Elaboración del manual de prevención de lavado de activos.- 

  • Políticas y procedimientos preventivos.

  • ¿Cómo implementar una política adecuada?

  • Levantamiento de información.

  • Delegación de responsabilidades.

  • Estructura del Manual de prevención de prevención de lavado de activos.

6. Implementación del sistema de prevención de riesgos.- 

  • ¿Qué es el riesgo de lavado de activos?

  • Riesgos asociados al lavado de activos.

  • Proceso de gestión de riesgos basado en estándares internacionales.

  • Realización de acciones previas.

  • Identificación de los riesgos de lavado de activos.

  • Evaluación y medición de riesgos.

  • Implementación de medidas de control.

  • Monitoreo permanente de los resultados, y

  • Documentación, comunicación y difusión.

7. Reportes RESU.- 

  • Transacciones y operaciones a reportar.

  • Estructura y reportes.

  • Validación de reportes a través del aplicativo UAFI.

8. Elaboración de Matrices de Riesgo.- 

  • Matriz de riesgo institucional.

  • Matriz de riesgo de vinculación del cliente.

  • Matriz de riesgo del proveedor.

  • Matriz de riesgo del empleado.

​​9. La Debida Diligencia.-

  • Aplicación de la debida diligencia en clientes/socios, proveedores, empleados.

  • Listas de control a revisar en la debida diligencia.

  • Procedimientos de identificación y acreditación.

  • Conocimiento del corresponsal, empleado, mercado y beneficiario final.

  • Documentos de soporte.

10. Señales de alerta, control y reportes de operaciones sospechosas.-

  • Alertas relacionadas con socios/clientes.

  • Alertas relacionadas con empleados/directivos.

  • Alertas relacionadas con proveedores o prestadores de servicios.

  • Análisis de alertas.

  • Tratamiento de alertas.

  • Formulario del ROS.

  • Clases de ROS.

  • Principios que debe cumplir el ROS.

  • Características del ROS.

  • Evidencias de reportes de operaciones sospechosas.

11. Perfil geográfico del lavado de activos.- ​​

  • Identificación de delitos precedentes

  • Fuentes de información.

  • Obtención de datos.

  • Análisis de delitos precedentes por zonas geográficas.

  • Relación de delitos precedentes con el lavado de activos.

  • Obtención y gráfica del perfil geográfico criminal del lavado de activos.

  • Tratamiento de datos atípicos.

  • Taller práctico para la obtención del perfil geográfico.

 

12. Ponderación de la Matriz de riesgos.-​​

  • Metodología AHP – Proceso analítico jerárquico.

  • Matriz de prioridades.

  • Matriz de comparación por pares.

  • Matriz de ponderaciones por factor de riesgo.

13. Análisis patrimonial en la detección de alertas.-​​

  • Análisis horizontal y vertical de información financiera.

  • Principales cuentas de revisión.

  • Ratios referenciales para detectar alertas.

  • El patrimonio neto.

  • Interpretación de las variaciones del activo, pasivo y patrimonio.

  • Análisis de la elasticidad para interpretar las variaciones patrimoniales.

14. Segmentación efectiva de la cartera de clientes.-​​

  • Criterios de segmentación.

  • Escalas de valoración del riesgo.

  • Cálculo de valor de riesgo.

  • Taller práctico de segmentación de cartera.

15. Matriz de riesgo del producto o servicio.-​​

  • Identificación de vulnerabilidades.

  • Criterios de valoración.

  • Metodología de cálculo del valor de riesgo.

  • Taller práctico de la matriz de riesgo del producto o servicio.

 

16. Tratamiento de Personas Expuestas Políticamente.- 

  • ¿Quiénes son las Personas Expuestas Políticamente?.

  • Tipos de Personas Expuestas políticamente.

  • Riesgos de las Personas Expuestas políticamente.

  • Señales de alerta.

  • Debida diligencia.

 

17. Uso de herramientas tecnológicas para el control y monitoreo de operaciones y transacciones.- ​​

  • Necesidad de automatizar los procesos preventivos.

  • Parametrización de la herramienta tecnológica.

  • Ingreso de información.

  • Control de alertas.

  • Taller práctico sobre el manejo de una herramienta tecnológica.

EL CURSO INCLUYE:
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CERTIFICADO DIGITAL

60 horas certificadas por Lideres APLA, por haber cumplido con los requisitos del PROGRAMA DE ESPECIALIZACIÓN EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS PARA OFICIALES DE CUMPLIMIENTO.

 

CERTIFICADO DE APROBACIÓN

Con el aval del Ministerio de Trabajo - condicionado a aprobación de examen.

  • 8 horas en Normas de Prevención de Lavado de Activos.

  • 24 horas en Gestión de Riesgos.

  • 24 horas en Señales de Alerta.

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MATERIAL DIGITAL

  • Formato para las matrices de riesgo institucional, cliente, proveedores, empleados.

  • Estructura del Manual.

  • Estructura de reportes para la UAFE.

  • Hoja de calculo patrimonial y ratios para la detección de alertas.

  • Formato del ROS.

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GRABACIÓN DE CLASES

Por tiempo limitado

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ACCESO AL AULA VIRTUAL

Documento bibliográficos, presentaciones, evaluaciones, etc.

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ACCESO A GRUPO DE ASESORÍAS

Grupo exclusivo de alumnos Líderes APLA

 ¿Por qué tomar el programa? 

El Ecuador es miembro de Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), por tanto, debe adoptar las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), en la recomendación Nro. 1 señala que, las instituciones financieras y actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD) deben identificar, evaluar y tomar una acción eficaz para mitigar sus riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

 

En este sentido un enfoque basado en riesgos permitirá identificar los riesgos mayores, con lo cual el sujeto obligado podrá aplicar medidas intensificadas en los riesgos altos y optimizar recursos en los niveles de riesgo identificados como bajos.

 AL FINALIZAR EL PROGRAMA ESTARÁS EN LA CAPACIDAD DE: 

 

  • Ejercer como Oficial de Cumplimiento realizando funciones orientadas a gestionar los riesgos de LA/FT y evitar que las empresas sean utilizadas para lavar dinero.

  • Implementar sistemas de gestión que permitan proteger sus empresas del delito de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

  • Desarrollar e implementar matrices para determinar el perfil de riesgo del cliente.

  • Identificar señales de alerta relacionadas con las tipologías de lavado de activos más comunes.

FORMAS DE PAGO: 
Transferencia, depósito, tarjeta de crédito o débito, puede diferir a 3 y 6 meses.

DIFERIDO APLICA CON TARJETAS DE: 
Banco Guayaquil, Pacífico, Pichincha y Diners Club.

PARA EXTRANJEROS:

Disponible pagos con tarjetas VISA o MASTERCARD INTERNACIONAL.

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audiencia aplaudiendo

¡Es momento de proteger a tu empresa del delito de lavado de activos!

DOCENTES

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Ing. Víctor Salinas Cueva

 ESPECIALISTA ANTILAVADO DE DINERO 

CAMS ER-00107205

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Ingeniero Comercial

Máster en Banca y Mercados Financieros, por la Universidad Carlos III de Madrid - España

Diplomado Internacional en Sistemas de Gestión Anti-soborno basado en la Norma ISO 37001:2016

Certificación Internacional como Especialista Anti-lavado de dinero, otorgado por la Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS), Miami - Estados Unidos

Master en Criminalística, por la Universidad Internacional del Ecuador (UIDE), Universidad de Nebrija, IMF - España

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Ex funcionario de la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros en la Dirección Nacional de Prevención de Lavado de Activos (DNPLA)

Experiencias en Auditorías de Cumplimiento sobre las Normas de Prevención de Lavado de Activos a sujetos obligados del sector societario, mercado de valores y seguro privado; elaboración de Manuales y Matrices de Riesgo de PLA

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Capacitador Independiente, calificado por el Ministerio de Trabajo

Asesor en temas de Prevención de Lavado de Activos y Sistemas de Gestión Anti-soborno

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Ing. Shella Mendieta Aréstegui

 ESPECIALISTA ANTILAVADO DE DINERO 

MBA - FIBA - AMLCA

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Máster en Dirección de Empresas, en el PAD Universidad de Piura.

Certificación internacional como Especialista en Lavado de Activos, otorgado por Florida International Bankers Association (FIBA) Miami-EEUU.

Partícipe de varios seminarios en materia de prevención de lavado de activos dictados por la UIF de Perú, GAFILAT, Asociación de Bancos de Perú, UAFE de Ecuador, US Department of the Treasury, CICAD, entre otros.

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Amplia experiencia de 13 años en monitoreo de operaciones derivadas del lavado de activos, financiamiento de terrorismo, corrupción, fraudes financieros y riesgo operacional.

Ex funcionaria de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, auditando empresas supervisadas. Analizando información financiera tributaria, patrimonial y/o de comercio exterior, revisión de reportes y diversas bases de datos públicos y confidenciales.

Identificación de señales de alerta, tipologías de LAFT, operaciones derivadas de delitos de corrupción de funcionarios.

Tiene experiencia en instituciones financieras como el Banco de Crédito del Perú, Financiera Credicostia, además ha tenido la oportunidad de adquirir conocimientos y experiencia en:

  • Elaboración de Reporte de Inteligencia Financiera con sentencia exitosa en el Poder Judicial.

  • Identificación de tipología aceptada y publicada por GAFILAT.

  • Expositora y representante de la UIF Perú en conferencias a nivel nacional e internacional.

  • Creación, implementación y organización de talleres sobre mejores prácticas de análisis LAFT.

  • Formulación de proyectos de solicitud de información a otras unidades orgánicas de la SBS y otras entidades públicas afines nacionales.

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Capacitación a entidades públicas y privadas. Conocimiento de la Ley No. 30424.

FOTOGRAFÍAS DE CURSOS PRESENCIALES Y VIRTUALES