El lavado de dinero es una actividad en continua evolución; debe supervisarse continuamente en todas sus diversas formas para que las medidas sean puntuales y efectivas. El dinero ilícito puede moverse a través de numerosos canales comerciales diferentes, incluyendo productos y servicios financieros y no financieros, o bien a través de intermediarios como proveedores de servicios societarios y fideicomisos, corredores de valores, inmobiliarios, etc.
Un blanqueador de dinero tratará de operar en el sistema financiero y alrededor del mismo como mejor convenga a la ejecución de su plan para el lavado de dinero. Como muchos países en todo el mundo han implementado obligaciones en materia de ALD para el sector bancario, ha aumentado la actividad de blanqueo a través del sector no financiero y de los negocios y profesiones no financieras, haciendo más vulnerable a estos sectores puesto que no están preparados para afrontar las amenazas de ser utilizados como vehículos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otros delitos.
Los blanqueadores de dinero están constantemente evolucionando y creando nuevas tipologías o modalidades para conseguir su objetivo, de ahí la importancia de corresponsabilidad y de estar preparados para afrontar las nuevas modalidades delictivas.
Hay que tener en cuenta que no solamente las actividades consideradas como sujetos obligados dentro de la legislación ALD de los países están expuestas a ser involucradas en actos ilegales, sino que, toda actividad económica tiene un riesgo inherente que las empresas deberían identificarlo, evaluarlo y darle el tratamiento adecuado para prevenir que se cometan más actos delictivos.
La formación en materia ALD es fundamental, puesto que los responsables de la gestión de riesgos y de la función de cumplimiento deben estar actualizados acerca de cómo operan las organizaciones criminales en cada uno de los sector económicos, y más aún en las actividades consideradas como de alto riesgo.
Nuestro equipo está conformado por profesionales con alta experiencia en la aplicación de las Normas de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y otros Delitos, conocedores de la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos, su Reglamento; Resoluciones en el tema de prevención de lavado de activos emitidas por la UAFE, Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros, Superintendencia de Economía Popular y Solidaria; conocimiento en la elaboración de manuales y matrices de riesgo conforme los lineamientos establecidos por los organismos de control.
Sitios de interés
